Méndez Corporate Counsel asesora a bancos, fintechs, aseguradoras y empresas de tecnología en derecho corporativo, regulación financiera, cumplimiento antilavado y protección de datos. Precisión técnica, tiempos de respuesta definidos y un equipo que conoce la SUGEF por dentro.
Seis líneas de servicio, un mismo método: diagnóstico documentado, plan de trabajo con hitos y responsable asignado.
Fusiones, adquisiciones, reorganizaciones y due diligence para compradores y vendedores. Pactos de socios, opciones y estructuras de inversión regional.
Inscripción y licenciamiento ante SUGEF, SUGEVAL y SUGESE. Pagos, préstamos digitales, activos virtuales, crowdfunding y banca abierta.
Programas de cumplimiento bajo la Ley 7786 y la normativa del CONASSIF. Manuales, matrices de riesgo, oficial de cumplimiento externo y capacitación.
Adecuación a la Ley 8968 y a la PRODHAB, transferencias internacionales, respuesta a incidentes y cláusulas de seguridad en contratos con proveedores.
SaaS, licencias de software, outsourcing, acuerdos de nivel de servicio y propiedad intelectual para empresas de tecnología y sus clientes corporativos.
Diseño de juntas directivas y comités, reglamentos internos, políticas de conflicto de interés y reportes de sostenibilidad para entidades supervisadas.
Conocemos el lenguaje de cada supervisor y las particularidades operativas de cada industria.
Guía práctica para proveedores de servicios de activos virtuales: plazos, requisitos de capital y obligaciones de reporte.
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Desde clientes sin clasificación hasta monitoreo manual: lo que el supervisor observa primero y cómo corregirlo antes de la visita.
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Propiedad del código, contratos con clientes, datos personales y pasivos laborales: los cuatro frentes que definen el precio final.
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Qué exige el borrador del CONASSIF a los proveedores de datos y a los terceros, y qué contratos conviene revisar desde ahora.
Leer análisisAbogados con trayectoria en superintendencias, bancos y empresas de tecnología antes de ejercer en la firma.
Socio director · Corporativo y M&A
LL.M. en Derecho Financiero por la London School of Economics. Exasesor legal de la SUGEF. Ha dirigido más de 60 operaciones de adquisición en Centroamérica.
jmendez@mendezcounsel.cr
Socia · Fintech y cumplimiento
Certificada CAMS en antilavado. Exoficial de cumplimiento de un banco privado. Lidera los procesos de licenciamiento de fintechs y los programas de cumplimiento.
czamora@mendezcounsel.cr
Socio · Datos y tecnología
Máster en Derecho de las Tecnologías por la Universidad de Salamanca. Exdirector legal de una empresa de software con operaciones en 9 países. Delegado de protección de datos certificado.
iherrera@mendezcounsel.crObtuvimos la inscripción ante la SUGEF en la mitad del tiempo que nos habían estimado otras firmas. El expediente llegó sin una sola prevención.
Su due diligence identificó un pasivo de datos personales que cambió el precio de la operación. Esa precisión se paga sola.
Como oficial de cumplimiento externo nos dieron estructura, capacitación y tranquilidad frente al supervisor. Reportes puntuales, sin excepción.
Respuestas iniciales a las consultas más comunes. Para un análisis de su caso, solicite una reunión.
Solicitar reuniónDepende de la actividad. Las empresas que realizan transferencias de fondos, cambio de divisas, préstamos o custodia de activos deben inscribirse conforme al artículo 15 y 15 bis de la Ley 7786. Otras actividades, como pasarelas de pago o marketplaces, pueden operar sin inscripción pero con obligaciones contractuales y de datos. Hacemos un análisis regulatorio inicial en 10 días hábiles.
Trabajamos por etapas con montos cerrados: carta de intención y due diligence, negociación de contratos y cierre. Cada etapa tiene un presupuesto aprobado por usted antes de iniciar. Para operaciones de más de US$ 5 millones ofrecemos una modalidad mixta con componente de éxito.
Sí. Para sujetos obligados que no justifican un oficial de cumplimiento a tiempo completo, ofrecemos el servicio de oficial de cumplimiento externo con manual, matriz de riesgo, capacitación anual al personal y reportes a la UIF del ICD, con honorario mensual fijo.
Inscribir las bases de datos ante la PRODHAB cuando corresponda, obtener consentimiento informado, implementar medidas de seguridad, contar con procedimientos de acceso y rectificación y suscribir contratos de transferencia con proveedores. Auditamos su situación actual y entregamos un plan de adecuación con prioridades.
Sí. Asesoramos a grupos regionales y multinacionales en la constitución de sucursales y subsidiarias, régimen de zona franca, licencias regulatorias y contratación local. Trabajamos en español e inglés y coordinamos con sus asesores en el país de origen.
Describa brevemente su empresa y la necesidad. Un socio revisará la solicitud y le propondrá fecha de reunión en un máximo de dos días hábiles.